天天热消息：工银瑞信投知里亮相服贸会：“7×24”大投保体系勾勒投教内涵、外延

21世纪经济报道记者姜诗蔷 北京报道

7月末，公募基金的规模再创新高，达到27万亿。

在基金规模增长受到越来越多投资者关注的同时，投资者教育的重要性也与日俱增。

(资料图片)

对于公募基金而言，投资者教育已经成为重要的责任与使命。

日前，工银瑞信基金在2022年服贸会首钢园10号元宇宙馆举行投教品牌发布会，正式推出“投知里”创新投教服务品牌。

据21世纪经济报道记者了解，“投知里”是工银瑞信在监管机构的大力推动和悉心指导下推出的投教服务品牌。

该品牌以快闪店的形式运营，集年轻、时尚、体验、轻型、创意于一体，致力于在轻松、愉悦的氛围中向大众快速传播金融知识。

“投知里”既是工银瑞信坚持“创新引领”的体现，也是工银瑞信投资者教育基地顺应投资者需求的自然结果。

2022年服贸会期间，507家世界500强及行业龙头企业线下参展，71个国家和国际组织以国家或总部名义设展参会，其中10个国家“首秀”。

工银瑞信党委书记、董事长赵桂才表示，“投知里”创新投教服务品牌，既是公司17年来践行责任担当的重要成果，同时对公司落实证监会“高质量发展意见”，践行“以人民为中心”理念，持续推进“大投保”体系建设，打造人民满意的基金公司具有重要意义。

投教亮相服贸会

在公募基金逐步成为普惠金融的典范、资管行业回归主动管理本源、居民资产从不动产向权益类资产转移、公募基金赚钱效应凸显等多重背景下，公募基金行业迎来前所未有的繁荣。

由于许多投资者对基金投资的基础认知不足，基金赚钱、基民不赚钱或少赚钱的现象时有发生。

譬如过去两年投资者对爆款基金的追逐，从跟风买入到亏损被套，随着市场下行，不少所谓爆款基金业绩表现并不出色。

如果做好投教、投服工作成为基金业高质量发展的重中之重。

投资者亦是公募基金行业发展之本。

数据显示，截至2021年末，国内基金投资者群体已超7.2亿。

对行业有长远打算的基金公司，实际上都是乐于做投资者教育的，让更多的人了解基金，从投资基金中获益，最终也会让整个行业受益。

“目前我们比较花费精力的一项工作就是投资者教育和客户陪伴。”北京一家公募基金人士表示。

中国证券投资基金业协会发布的《全国公募基金市场投资者状况调查报告（2020年度）》指出，新入场的投资者增多，说明基金热度及受关注程度有所增加，但也提醒行业要做好新入场投资者的教育和保护工作。

“如何让投资人有真切的获得感和良好的投资体验，如何让投资人避免频繁操作、追逐热点、追涨杀跌，既是投资者教育工作的意义，是基金公司义不容辞的责任。 ” 工银瑞信党委委员、副总经理赵紫英表示。

在监管层面，监管机构亦多次发声引导行业机构重视投资者教育，加快推进行业高质量发展。

今年4月，证监会发布《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》，其中就提出着力提高投资者获得感，引导基金管理人与基金销售机构牢固树立以投资者利益为核心的营销理念，强化投资者适当性管理，践行“逆向销售”，积极拓展持续营销，创新投资者陪伴方式，加大投资者保护力度。以及全面强化投资者教育工作，科学搭建投教工作评估体系，形成体系明确、奖励先进、争相发力的基金行业投教工作新局面。

“维护好基金市场的发展环境，当务之急是要加强对投资者的教育，作为资产配置的重要工具，公募基金在中长期资金配置方面不可替代。”前述公募基金人士表示。

做好投资者教育，不仅对基金行业的健康发展至关重要，还会带来投资者与财富管理机构双赢。

头部机构责任

公募基金在投资者教育上的布局投入亦持续深化。

作为行业头部机构，本次工银瑞信基金在服贸会上推出了“投知里”创新投教服务品牌，是其最新投教创新成果。

这是全国首个楼宇轻型投资者教育基地。

据了解，为更好地促进与投资者交互，“投知里”构建了五个功能区域，分别为问这里（答疑解惑）、碎这里（辨别误区）、投这里（认知自我）、看这里（防范风险）和拍这里（点亮自我）。

“投知里”囊括了50+金融投教常识、50+投资困惑误区、50+金融风险防范漫画，内容丰富，让参观者在愉悦的氛围中轻松学习各类投资知识。

赵桂才指出，对于公募基金公司而言，普惠金融是天然属性，投资者利益至上是根本要求。

按照其计划，工银瑞信将以证监会《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》为指引，坚持长期主义，努力做难而正确的事，强化投研能力建设，加快数字化转型，提升合规风控能力，厚植文化理念，全面履行投保义务，把“投资者利益至上”的受托文化和经营理念贯穿到每一个工作环节中。

提升客户服务质量、效率和满意度，提升投资价值发现和资源配置能力，是投资满意度的重要衡量指标。

据透露，工银瑞信将在全国有序推广“投知里”创新服务品牌，建立赋有属地特色的投教移动站点，不断丰富工银瑞信投保投教工作的内涵和外延。

发布会现场北京证监局相关负责人表示，近年来，北京证监局积极联合金融局等单位，借助服贸会平台展示创新发展成果。本届服贸会“投知里”创新服务品牌的发布，对传播资本市场投资者教育理念，引导各类市场主体积极参与投教事业发展具有重要意义。

“‘投知里’以街坊邻居般温暖的招牌，朴素活泼的形象，聚集着丰富的投教知识，将成为投资者的‘投资驿站’和学习健康投资文化、寓教于乐的‘知识角’。” 赵紫英表示。

据介绍，成立17年以来，工银瑞信持续开展投教，建立健全公司的“大投保”体系。近三年，累计发布投教作品达5000余件，同时工银瑞信基金积极走社区、进校园，举办投教巡讲及各类活动达180余场。

在投资者服务上，工银瑞信基金建立行业内唯一一家7*24在线的投资者服务中心。

这也是工银瑞信打造了全国首个轻型楼宇投教基地的初衷。

“公司力图传播正确的理财观念，帮助投资者树立科学、理性的投资心态，提高风险意识、选择自身适合的投资产品。” 赵紫英表示。

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