银行卡走账秒赚5000元？背后的法律风险不可不知

宝山警方供图

东方网通讯员游健一11月29日报道：用别人的银行卡为“公司”走个账，完成操作后可秒赚4000至5000元的回报。如此高利润的回报背后有着怎样的“生意经”？

近日，上海市公安局宝山分局在“砺剑1号”专项行动中，捣毁一个专门从事帮助电信网络诈骗团伙转移涉案资金的犯罪团伙。

据宝山警方介绍，今年10月初，警方从资金链条入手，梳理上海多起电信网络诈骗案件时，发现陈某、徐某两人的银行卡存在异常：短时间内有多笔大额资金流入流出，与两人的收入明显不符。

进一步调查后发现，二人银行卡中进出的资金还涉及全国多起电信网络诈骗案件，涉案金额高达200余万元。这意味着，背后很有可能藏着一个组织严密、分工明确的犯罪团伙。

在对陈某、徐某实施抓捕并讯问的过程中，另一犯罪嫌疑人凌某浮出水面。据两人交代，他们的账户实际均是提供给凌某“走账”使用，由于事后会获得高额的好处费。

专案组进一步调查后获悉，与陈、徐二人称一同参与为凌某“走账”的还有董某、袁某等4人。随后，专案组民警成功抓获该团伙主犯凌某、岑某以及董某、袁某等另外4名持卡人。

目前，上述8名犯罪嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被宝山警方依法刑事拘留，该案仍在进一步调查之中。

值得注意的是，这起案件中，提供银行账户的多位当事人均有共同特点，他们都是急需用钱、涉世不深的年轻人。这些年轻人虽明知自己的行为可能触犯法律，但仍在“好处费”的诱惑下以身试法。警方提示，年轻人更要加强法律意识，严守法律底线，切莫因一时贪小而失大。