【提醒】注意！年底了这类银行卡将被清理

来源: 上海长宁 ┆ 时间: 2022-01-28 10:34:46

近期你是否遇到买东西无法付款，

显示银行卡状态异常？

这是源于当前正在开展的“断卡行动”。

部分银行卡因闲置不用，被一些不法分子收集，用于转移电信网络诈骗或者跨境赌博等违法犯罪活动的非法资金，造成社会危害。这些“睡眠账户”“超量账户”将被清理提醒

2021年以来，工商银行、光大银行、中信银行等多家银行相继发出通知称，对不符合规范的“睡眠账户”以及同一客户名下的“超量账户”进行清理。

据报道，不同银行对“睡眠账户”定义各不相同。按照最低时间标准看，银行账户连续两年未发生主动交易、没有签约关系的借记卡、活期存折等个人银行结算账户都可能被纳入清理范围。

此外，“超量账户”是指同一客户在同一银行所辖营业网点开立Ⅰ类账户（指银行卡、结算户存折）合计数量超过两个（含）的情况。全国“断卡”行动以来，烟台警方雷霆出击，多管齐下，严厉打击整治非法开办贩卖银行卡、电话卡违法犯罪活动。近日，烟台市公安局刑侦支队反诈中心民警同平安银行工作人员快速反应、及时处置，成功抓捕涉“两卡”犯罪嫌疑人周某。

1月10日15时许，周某至平安银行烟台分行营业部办理业务，工作人员发现周某账户交易异常并被司法冻结，遂第一时间将情况上报市公安局反诈中心，同时银行工作人员以业务办理为由，稳住嫌疑人，争取时间。

经反诈中心民警查证后反馈，该账户为涉“两卡”犯罪嫌疑账户，派出所警员迅速赶到现场，成功将嫌疑人李某控制，并依法传唤回派出所接受调查。目前，该案件正在进一步侦办中。#警方提醒 #

一、加强防范意识

妥善保管好自己的身份证、手机卡、银行卡、对公账户等信息，对于废弃不用的银行卡和对公账户，应及时办理销户业务。

二、切莫以身试法

买卖手机卡、银行卡和对公账户涉嫌违法犯罪，切莫贪图小利，走上倒买倒卖手机卡、银行卡和对公账户的违法犯罪道路。

三、主动举报犯罪

一旦发现违法犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关做好调查取证工作，严厉打击违法犯罪，自觉维护良好的金融秩序。

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